MrBit KYC & AML politika

MrBit primenjuje KYC i AML procedure radi provere identiteta korisnika, sprečavanja prevara i borbe protiv finansijskog kriminala. Ovim merama se obezbeđuje:

• fer igra i podrška odgovornom igranju za sve korisnike naloga;
• zaštita ličnih podataka i bezbednost korisnika;
• transparentnost u poslovanju platforme;
• usklađenost sa regulatornim zahtevima nadležnih institucija u Srbiji.

Svaki novi korisnik mora da završi identifikacioni postupak pre nego što stekne pristup određenim funkcijama platforme. U zavisnosti od situacije, od korisnika se može zahtevati dostavljanje dokumenata iz sledećih kategorija:

• važeći lični dokument sa fotografijom, izdat od nadležnog organa;
• dokaz o adresi prebivališta, poput računa za komunalne usluge ili bankovnog izvoda;
• potvrda o vlasništvu platnog metoda koji se koristi za uplate i isplate.

MrBit primenjuje kontrolne mehanizme radi sprečavanja pranja novca i drugih nezakonitih aktivnosti na platformi. Sistem obuhvata sledeće mere:

• praćenje transakcija i aktivnosti na nalogu;
• automatizovana pravila za otkrivanje sumnjivih obrazaca ponašanja;
• pojačanu proveru u slučajevima povećanog rizika;
• detaljan pregled velikih ili neobičnih novčanih transfera;
• dodeljivanje nivoa rizika na osnovu ponašanja korisnika;
• provera prema listama sankcija i politički eksponiranih lica;
• prijavljivanje nadležnim institucijama u slučajevima kada to propisi zahtevaju.

Radi podrške KYC i AML standardima, na platformi su uvedena ograničenja u vezi sa ponašanjem korisnika. Sledeće aktivnosti su strogo zabranjene:

• otvaranje više naloga od strane istog korisnika;
• korišćenje falsifikovanih ili ukradenih ličnih dokumenata;
• pokušaj pranja novca putem uplata ili isplata na platformi;
• manipulacija sistemom ili softverom platforme;
• deljenje ili prodaja pristupa nalogu trećim licima;
• korišćenje platnih instrumenata koji ne pripadaju korisniku;
• davanje neistinitih podataka o identitetu.

Kršenje KYC i AML pravila povlači primenu odgovarajućih mera od strane platforme. U zavisnosti od težine kršenja, mogu se primeniti sledeće mere: privremena ili trajna suspenzija naloga, zamrzavanje ili oduzimanje sredstava povezanih sa sumnjivom aktivnošću, poništavanje opklada ili osvojenih iznosa, prijavljivanje nadležnim organima u slučajevima kada je to zakonom predviđeno.

Korisnik je odgovoran za dostavljanje tačnih i ažurnih ličnih podataka prilikom registracije i tokom korišćenja platforme. Verifikacija naloga treba da bude završena u predviđenom roku, uz dostavljanje svih traženih dokumenata na zahtev tima za usklađenost. Ukoliko platforma zatraži dodatnu dokumentaciju radi potvrde identiteta ili porekla sredstava, korisnik je dužan da odgovori u razumnom vremenskom okviru. Za uplate i isplate mogu se koristiti isključivo platni metodi koji su u vlasništvu korisnika. Svaka uočena sumnjiva aktivnost, na sopstvenom nalogu ili nalogu drugog korisnika, treba da bude prijavljena podršci platforme bez odlaganja.

MrBit neguje principe fer igre i transparentnosti radi zaštite korisnika i održavanja bezbednog okruženja za igru. Ovi principi obuhvataju:

• doslednu primenu KYC i AML standarda na sve korisnike naloga;
• čuvanje poverljivosti i zaštitu ličnih podataka;
• stalno praćenje aktivnosti radi otkrivanja sumnjivih obrazaca ponašanja;
• sprečavanje manipulacije i nepoštenog ponašanja na platformi;
• podršku korisnicima po pitanjima bezbednosti naloga;
• zajedničku odgovornost platforme i korisnika u očuvanju integriteta sistema;
• jednake uslove za sve korisnike bez izuzetka.